建行潍坊高密支行精准拦截跨境涉诈资金1.87万元 今日热门

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大众网记者 徐浩 通讯员 范晓璇 潍坊报道

近日，建设银行潍坊高密支行依托智能风控预警机制，成功拦截一起利用数字人民币实施的新型跨境电信诈骗案，全额保全客户资金1.87万元，切实守护了群众财产安全。

客户李某不慎点击陌生网络链接，在诈骗分子话术诱导下，自行将交通银行卡内的1.87万元转入本人建行账户。其间，客户在完全不知情的情况下，被诱导开通数字人民币钱包，并按照不法分子指引准备操作境外汇款，资金一旦出境将极难追回。

建设银行智能风控系统实时监测账户动态，精准识别新开数字人民币钱包、拟跨境汇款等高危异常交易行为，第一时间触发反诈风险预警。为阻断资金外流风险，高密支行迅速对该账户采取暂停非柜面交易管控措施，关闭线上转账及支付通道，成功遏制诈骗资金转移。

随后客户李某因账户交易受限而前往高密支行咨询。工作人员详细核实交易背景，梳理诈骗全过程，向客户揭露陌生链接诱导、开通数字人民币、跨境转账等新型诈骗套路，客户才意识到自身险些遭受重大经济损失。网点工作人员严格按照反诈工作流程，合规协助客户在柜面顺利支取全部资金，成功保全客户1.87万元存款。

与此同时，工作人员对客户开展一对一反诈警示教育，普及新型电信诈骗作案手法，提醒客户切勿点击陌生链接、轻信网络陌生信息，坚决杜绝各类涉诈转账操作，提升客户金融防范意识。

此次成功拦截，是科技风控与工作人员劝阻之间高效联动的成果。建设银行潍坊高密支行表示，下一步将持续强化账户风险监测，常态化开展反诈宣传，全力筑牢坚实的金融安全防线。

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