世界实时:因贷前调查不到位未发现客户资金交易流水造假,农业银行领罚145万元
2022-11-01 19:29:21 |来源:蓝鲸财经
(资料图片)
11月1日,丽水银保监分局公示一则罚单显示,农业银行因信贷业务违规收到百万罚单。
根据罚单,农行丽水分行涉及四项违法违规事实,一是个人贷款管理不到位,信贷资金流入限制性领域。二是贷前调查不到位,未发现客户资金交易流水造假。三是固定资产贷款发放不审慎。四是以票吸存。
农行丽水分行由此被丽水监管分局罚款人民币145万元;李国良是违法违规行为四的直接责任人,被予以警告。
今年下半年以来,农业银行已多次受到监管处罚,罚金已超600万元。
就在10月28日,农行因理财业务违规收到大额罚单。涉及的案由一是作为托管机构,存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况;二是理财托管业务违反资产独立性原则要求,操作管理不到位。农行由此被银保监会罚款150万元。
7月20日,农行因违反反洗钱法、违规担保等多项违法违规事实同时领央行、银保监会罚单,罚金共计近190万元。
央行南宁中心支行罚单显示,农业银行广西壮族自治区分行涉及十项违法行为,包括投诉分类错误;漏报投诉数据;未及时、准确地向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容;部分单位银行结算账户撤销存在超期备案;未按规定解缴假外币;未按规定履行客户身份识别义务等。该分行由此被予以警告,并被罚款149.1万元。
阿拉善银保监分局公示的一则行政处罚信息显示,农业银行阿拉善分行因违规担保被阿拉善银保监分局罚款40万元。
同月,农行四川省分行因侵害消费者个人信息依法得到保护的权利;违反账户管理规定;违反信用信息安全管理、提供及报送相关规定等,被央行成都分行予以警告,并罚款223.2万元。
不仅如此,7月,农业银行大庆铁西支行因内控管理不到位,员工违规办理信用卡并透支使用,被罚款30万元。农行大庆萨尔图支行因信用卡业务严重违反审慎经营规则,被大庆银保监分局罚款20万元。农行忻州分行因违规办理信用卡,被忻州银保监分局责令改正,并罚款30万元,相关责任人被禁止3年从事银行业工作。
关键词: 农业银行
标签阅读
-
世界实时:因贷前调查不到位未发现客户资金交易流水造假,农...
2022-11-01 -
瑞士交易所将迎首家中国券商!东方财富拟发行6.6亿新股,此前...
2022-11-01 -
昂立教育前三季度营收5.5亿元,同比下滑59.1%
2022-11-01 -
速读:百合佳缘再因不退费被罚
2022-11-01 -
世界今头条!保租房REITs添新单 华夏基金华润有巢租赁住房RE...
2022-11-01 -
全球短讯!一条说话公式,解决90%沟通问题
2022-11-01 -
全球快看:公示信息作假 冯小刚间接持股公司经营异常
2022-11-01 -
每日动态!高性价比挑选钻石攻略️买婚戒别再只盯着圆钻了️️
2022-11-01 -
能济、福元因回扣被国家医保局评定为“严重”失信
2022-11-01 -
金巧福铂金多少钱一克(2022年11月01日)参考价格
2022-11-01 -
【新要闻】5G三年,中国变了
2022-11-01 -
金巧福黄金价格今天多少一克(2022年11月01日)
2022-11-01 -
11月1日晚盘:黄金td下午收盘391.42 关注美国9月营建支出月率
2022-11-01 -
天天实时:3个月售出超347万份,“西贝专业儿童餐”打造高品...
2022-11-01 -
环球关注:山东多措并举推进社保卡“适老化”服务 护航老年...
2022-11-01 -
保险销售从业人员能力资质分级体系建设规划发布:建立与资质...
2022-11-01 -
微头条丨海钓夫妻太投入被涨潮断了后路,民警20分钟成功救援
2022-11-01 -
好想你“豆菲菲”:风口之下的价值拆解
2022-11-01 -
信用卡还不上被银行起诉怎么办? 欠信用卡还不起的人都是怎...
2022-11-01 -
穆长春:货币桥区块链将在跨境场景中提供更优的支付体验
2022-11-01