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【时快讯】深圳一季度贷款余额较年初增4540.8亿,呈现偏实体、偏企业特点

南方财经全媒体记者曹媛 深圳报道

4月23日,人民银行深圳市中心支行举行2023年第一季度新闻发布会。

记者从会上了解到,深圳一季度信贷总量稳定增长。截至2023年一季度末,人民币贷款余额86658.1亿元,同比增长11.3%,较年初增加4540.8亿元,同比多增2128.1亿元。一季度贷款增速逐月回升,呈现偏实体、偏企业的特点。企事业单位中长期贷款余额36515.8亿元,同比增长20.8%,比各项贷款增速高9.5个百分点。


(资料图片仅供参考)

服务经济高质量发展方面。截至2023年一季度末,深圳市制造业贷款余额同比增长28.3%,增速较上年同期提高11.8个百分点。普惠小微贷款继续保持快速增长,余额同比增长28.2%。

此外,贷款市场利率改革效能持续释放,2023年一季度全市新发放企业贷款加权平均利率较上年同期下降91个基点。

存款也保持较快增长。截至2023年一季度末,人民币存款余额124346.3亿元,同比增长15.1%,较年初增加6021.2亿元,同比多增5286.3亿元。

普惠、制造业、科技贷款稳定增长

深圳一季度普惠小微贷款稳定增长。截至2023年一季度末,深圳市民营企业、普惠小微贷款余额同比分别增长11.7%、28.2%。

制造业贷款保持合理增长。深圳针对新能源汽车等在全国具有领先优势的产业,持续推动支持新能源汽车产业链高质量发展的十二条举措落地见效,截至2023年一季度末,新能源汽车产业贷款余额同比增长65.0%。

金融机构科技信贷投放方面。截至2023年一季度末,深圳科技型中小企业贷款余额同比增长32.6%;高新技术企业贷款余额同比增长31.0%。

此外,为加大对国内需求和供给体系的金融支持力度,支持受疫情影响行业加快恢复。落实好交通物流专项再贷款政策,助力国民经济循环畅通、产业链供应链稳定,促进交通物流与经济社会协调可持续发展。

深圳抓住疫情防控调整转段后批发零售业快速恢复发展期,推动金融机构高效对接企业融资需求,支持城市“烟火气”加速回归。结合深圳文旅企业特点,着力引导金融机构加大信用贷款投放,接续贷款延期支持,支持企业“重启复苏”。截至2023年一季度末,深圳交通运输仓储和邮政业、批发零售业、文化体育和娱乐业贷款余额同比分别增长13.3%、21.0%、24.0%。

“金融支持前海30条”落地成效初显

自“金融支持前海30条”发布以来,深圳出台《前海支持金融业高质量发展专项资金管理办法》,扎实推进。通过人现场座谈调研、线上政策宣讲、跨部门沟通协调、逐项对接辅导等方式,迅速推动各项措施落地见效。

记者了解到,目前,已落地项目着重扩面增量。如积极开展优质企业贸易外汇收支便利化试点。通过培育市场主体内生的合规意识,推动形成“越合规越便利”正向激励的市场生态,持续提升优质企业贸易便利化质效,显著提高跨境结算效率。

截至2023年一季度末,前海合作区共61家企业参与试点,累计跨境收支金额63.9亿美元,笔数合计36516笔。又如2023年3月,深圳市分局发布文件,将境内运费外汇支付便利化试点扩大至全市银行。截至2023年一季度末,试点银行由4家扩大到13家,银行应用新功能服务171家企业,查验发票551张,合计完成463笔境内外汇运费支付,金额合计432.8万美元。

其次,新落地项目稳慎有序推进。如进口企业实现境外“不落地购汇”支付货款,是全国首创。有利于存在境外开立人民币账户困难的企业,无需开户即可开展跨境人民币结算;也有利于推动前海企业与境外对手方签署人民币计价进口合同,规避汇率风险,扩大人民币在跨境贸易中的使用。3月10日,中国银行深圳市分行落地首单业务,共有三家银行启动业务办理,落地4笔业务,合计金额150万元。又如前海合作区试点取消外商直接投资人民币资本金专用存款账户,企业无需到银行柜台办理资本金专户开户手续,可通过基本户或一般户直接从境外收取人民币资本金,节省了企业提交开户资料的“脚底成本”和专户管理成本,提升了客户体验,有利于优化营商环境。

此外,未落地项目抓紧方案设计。涉及外汇管理和跨境人民币领域先行先试的未落地项目中,如前海港资小微企业500万元人民币外债,已于近日正式行文向总局上报操作方案。又如深港私募通机制,深圳市分局会同市地方金融监管局、前海地方金融监管局等部门,已开展QFLP法规修订,完成第一轮意见反馈,近期可落地。财资中心等改革创新政策正在积极开展调研,优化业务方案,及时向总行总局请示汇报。

近年来,深圳推动银行构建“六通”深港金融合作格局。一是深港账户通,截至2023年一季度末,为香港居民代理见证开立账户23.39万户。落地本外币合一银行结算账户体系试点、微信香港钱包在大湾区使用。

二是深港汇款通,建成多币种资金清算渠道和支票联合结算机制,深港汇款最快2分钟完成。

三是深港融资通,通过跨国公司资金池、授信额度集团共享、QFLP/QDIE等政策,拓展深港融资资源,降低企业融资成本。截至2023年一季度末,深圳已设立QFLP基金57家,基金规模约75亿美元。

四是深港贸易通,银行积极运用金融科技,从跨境结算、汇率风险管理和贸易融资等方面服务深港贸易。跨境结算全流程线上服务,实现数据“多跑路”、企业“少跑腿”。

五是深港服务通,银行构建大湾区金融服务专属团队,设置大湾区服务热线、服务小程序,让企业享受到“两地认同、服务如一、畅行湾区”的便捷服务体验。

六是跨境理财通,稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道。截至2023年一季度末,深圳累计开立“跨境理财通”账户2.4万个。

深圳地方征信平台促企获得融资1005.6亿

中小微企业抵押物不足,有效信息获取难、成本高,是限制金融机构为其提供融资服务的主要堵点。

2023年以来,深圳聚焦中小微企业融资难、融资贵、融资慢问题,深入调研了解银企信息不对称的“痛点”“堵点”,以完善地方征信平台为突破口,动态跟踪持续督导,推动政务数据变身中小微企业信用融资“通行证”,助力中小微企业融资发展取得阶段性成效。

通过建设地方征信平台,备案企业征信机构,依法归集共享政府部门和公共事业单位的涉企信用数据,按照征信业务规则清洗、加工,以符合金融机构要求的产品形态稳定输出。

据了解,截至2023年一季度末,深圳地方征信平台完成37个政府部门和公共事业单位10.7亿条涉企信用数据的归集共享,实现深圳400万活跃商事主体全覆盖,与50家金融机构完成技术和业务对接,推出33款征信产品,产品累计调用量超1800万次,涉及企业超260万家,促成企业获得融资1005.6亿元,其中88%为普惠小微贷款,政务数据有效转化为中小微企业信用资产。

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