微资讯!花旗:上调乐信(LX.US)评级 目标价为3.6美元
2023-03-15 11:34:34 |来源:智通财经
(资料图片仅供参考)
智通财经APP获悉,大行花旗新近发表研报,上调中国领先的新消费数字科技服务商乐信(LX.US)评级及买入价。此中,评级由“中性”调整至“买入”评级, 目标价由2.31美元调整至3.60美元。
截止美东时间周二(3月15日)美股收盘,乐信收盘价为2.31美元。3.6美元的目标价,较目前价格高出55.8%。
花旗上调乐信的评级,主要源于乐信20224Q业绩的强劲增长,并给出一个乐观的2023Q1业绩预期。
根据乐信14日公布的财务,其Q4营收录得30.5亿元(人民币,下同),同比增长38.7%,环比增长13.4%;利润实现4.57亿元,同比增长25.6%,环比增长13%。
规模上,财报数据显示,Q4交易额达561亿元,同比增长29%;管理在贷余额996亿元,同比增长16%;用户数达1.89亿,同比增长14.3%;资产质量上,财报数据显示,90+逾期率从三季度的2.66%下降至四季度的2.53%;30天回收率始终保持在90%以上。
Q4财报显示,乐信旗下分期乐商城交易额四季度为14亿,同比增长40.2%。季度内,分期乐商城美妆、鞋服、运动等品类增长明显;优势品类手机、电脑、智能数码销售均实现逆势增长,分别同比增长34%、79%和140%。2022年,分期乐商城全年商品品牌数量同比增长103%,客单价同比增长39%。
Q4财报显示,乐信优质用户GMV同比提升60%,优质用户GMV占比从2021年四季度的72%上升至2022年四季度的82%;新增优质授信用户数环比提升18.2%。四季度,乐信研发投入达1.36亿元,继续保持行业领先。
降本增效方面,四季度乐信运营费用为6.6亿元,环比下降2.1%。其中,管理费用降至9706万元,环比下降7%。运营费用占平均在贷余额比例自2022年二季度以来持续下降。
另外,乐信持续推进股份回购计划。截至四季度末,乐信已经回购约2200万ADS,共约4800万美元。
乐信CEO肖文杰对2023年的业务增长持相对乐观的态度,“预期一季度的交易额将达600亿,全年的业务规模和盈利将实现可持续增长。”
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