金融业反诈打赌治理体系基本形成 最大限度为人民群众追赃挽损

3月2日，央行发布消息称，以互联网为媒介的电信诈骗、跨境赌博等非接触式犯罪给人民群众切身利益造成极大损害，不少个人因骗致贫，一些家庭甚至因赌破产。在党中央、国务院统一部署下，人民银行组织商业银行、支付机构坚决推进反诈打赌“资金链”环节治理，协助公安机关切断犯罪分子资金转移通道，守护老百姓“钱袋子”。2021年，月均涉案单位银行账户数量降幅92%;涉案个人银行卡户均涉案金额下降21.7%。

一是金融业反诈打赌治理体系基本形成。按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”原则，商业银行、支付机构主动作为，严格履行风险防控主体责任，及时拦截涉诈涉赌资金。2021年累计向公安部门移送可疑账户线索430万户，推送资金预警信息242.8万条，成功避免145.5万群众受骗。

二是协助公安机关快速锁定可疑人员。针对 “卡头”“卡贩”到银行网点组织开卡、贩卡甚至恶意滋事问题，会同公安机关建立迅速预警、快速出警联动机制，稳妥处置异常开户行为，让不法之徒“自投罗网”。2021年银行网点累计协助公安机关发现可疑涉诈开户人员线索8872个。

三是最大限度为人民群众追赃挽损。组织建设电信网络诈骗资金查控平台，实现全国公安机关快速查询、止付、冻结涉案资金，平台接入银行机构4264家、支付机构121家，2021年协助公安机关紧急拦截涉案资金3265亿元。商业银行、支付机构与各地反诈中心协同作战，快速响应资金查控需求并协助处理紧急诈骗事件。

四是打破信息“孤岛”。会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行企业信息联网核查系统，为商业银行核验企业相关人员信息提供权威渠道，强化企业银行账户风险防控，累计核验1.1亿笔。对公安机关认定的5.2万非法买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等惩戒措施，对诈骗分子及买卖银行卡人员形成有力震慑。(记者 刘四红)

关键词： 金融业反诈 打反诈赌 治理体系 追赃挽损