【环球热闻】基金投顾三部曲
2022-09-24 17:45:45 |来源:雪球
#我眼中的基金投顾#
【资料图】
记得一开始是各种投资者开的基金组合,由于合规的原因最终升级为基金投顾,那么这篇文章,我从三个方面阐述基金投顾的原理。
我认为也不必对某只或多只基金投顾产品进行测评,只有适合自己才是最好的。
第一部分,基金投顾是什么?和自己买基金有什么差别?
“投”即“投资”,“顾”即“顾问”,这是一种全程委托的投资形式,客户出资,基金投顾管理人接受委托,代客户进行基金品种、份数、时机的选择。
如果要做类比的话,有些像证券界的私募基金,从标的上看又和FOF基金类似。
由于全程托管,利好基金新手、工作忙碌的朋友以及选择困难的投资者。
第二部分,基金投顾是如何运作的?
一般来说,基金投顾需要依托团队优势,从全市场一万多只基金中筛选出长期品质优秀,投资原理清晰的基金,进行长期跟踪,并严格入选投顾基金池。
其次,根据客户需求完成产品设计,在投顾基金池中选出成分基金,并通过相关投资限制,构建投顾组合方案。
最后,根据持续跟踪和回顾组合表现,结合宏观经济环境研判,对组合标的进行动态调整。
相比原来的基金组合,现在的基金投顾组合拥有更省心的自动调仓服务,投顾机构定期出具投顾运行报告,披露该时期的调仓记录与说明。
第三部分,如何挑选适合自己的基金投顾?
时至今日,尽管很多事情在技术上已经不存在问题,但人的问题永远是最大的问题。
如何挑选适合自己的基金投顾?
如何选择好的私募基金?
如何选一只好股票?
如何选一只好基金?
我认为这一部分的难才是核心难点,我不认为寥寥几语就能解决这个问题,但所谓的好基金投顾必须是满足自身需求的投顾。
首先,明确自己的投资需求,比如目标收益,可承受回撤,预期持有时长。
其次,观察策略理念和资产配置是否匹配自身需求。
再次,观察策略的历史业绩,了解策略的起购点和投顾费率,同时还可以对管理人的基本信息和综合实力进行侧面筛选。
@今日话题@ETF星推官@雪球创作者中心$钉钉宝月薪投顾(TIA02005)$$我要稳稳的幸福(雪球基金版)(TIA04014)$
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