英国金管部门提醒挑战者银行改进金融犯罪风险评估方式

近些年来，挑战者银行（Challenger Bank）快速发展，通过更加智能的技术和IT系统与传统大型银行展开竞争，通过在线、移动端平台为消费者提供更加便捷的银行服务。2021年，英国金融行为监管局（FCA）针对挑战者银行开展审查，包含多家数字银行，覆盖用户800多万。调查结果显示，挑战者银行在利用创新技术快速识别和验证客户方面的确有一定优势，但在某些情况下未能充分核验客户的收入和职业，甚至有时没有对其客户进行金融犯罪风险评估。为此，FCA发出警示，要求相关挑战者银行改进风险评估方式，树立消费者和金融服务市场参与者的信心。

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关键词： 风险评估 金融犯罪