大连银行1亿股份被拍卖，旗下村镇银行反洗钱不力遭罚超百万

7月21日，人民银行大连市中心支行披露一则罚单显示，大连经济技术开发区鑫汇村镇银行因涉及三项违法行为遭罚超100万。

违法类型包含：违反账户及票据相关业务管理规定;未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;违反《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》相关规定。

其中，第二项违法行为类型罚得最多，人民银行大连市中心支行对其处以100万元罚款，同时对相关责任人员处以12万元的罚款。

值得注意的是，该村镇银行的控股股东为大连银行。天眼查信息显示，大连银行对外投资了三家村镇银行，分别为庄河汇通村镇银行、大连经济技术开发区鑫汇村镇银行以及西昌金信村镇银行。其中对大连经济技术开发区鑫汇村镇银行持股比例为15.17%，为该村镇银行的第一大股东。

在控股股东大连银行方面，阿里司法拍卖网显示，其1亿股股份将在司法拍卖平台进行拍卖，股份持有人为东兆长泰集团有限公司(下称“东兆长泰”)。大连银行2019年年报显示，东兆长泰为大连银行第十大股东，持股比例1.47%。

而上述拍卖源于此前东兆长泰与厦门国际银行的一起法律纠纷。 根据中国裁判文书网4月份披露的一则执行裁定书，申请执行人为厦门国际银行北京分行，被执行人之一就包括该行股东东兆长泰。其余还有中地长泰建设有限公司、银鼎投资(北京)有限公司、浙商新业集团有限公司、北京天劲房地产开发有限公司等。

值得一提的是，截至2019年末，在大连银行前十大股东中，有7名股东所持股权均处于质押或冻结状态。

其年报显示，截至2019年末，大连银行的资产总额为4131.21亿元，较年初下降1.30%;2019年，大连银行的营业收入为80亿元，同比增长2.52%;净利润为12.51亿元，同比下降23.33%。

在资产质量方面，截至2019年末，大连银行的不良贷款率为3.93%，同比增长1.64个百分点;拨备覆盖率仅116.05%，同比下降24.99%，且已经低于监管标准。资本充足率为11.11%，一级资本充足率与核心一级资本充足率同为8.91%，较上年末均有所下降。

关键词： 大连银行 洗钱