莱商银行一周三曝违法 漏洞大开连遭央行银监局处罚

11月9日-14日，人民银行网站公布的行政处罚信息公开表(聊银罚字〔2018〕3号)和银保监会网站公布的行政处罚信息公开表(徐银监罚决字〔2018〕4号、济银监罚决字〔2018〕43号)显示，莱商银行股份有限公司(以下简称莱商银行)聊城分行、徐州分行、济宁分行分别存在以下违法行为：未履行反洗钱内控制度、内部审计或检查规定、未履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存规定;信贷资金贷后监督不力、导致客户未按合同用途使用授信，严重违反审慎经营规则;贷款管理不到位。

人民银行聊城市中心支行聊银罚字〔2018〕3号显示，莱商银行聊城分行存在未履行反洗钱内控制度、内部审计或检查规定;未履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存规定的违法行为，被人民银行聊城市中心支行处30万元人民币罚款，相关责任人李强(身份证号370103197906087510)被处1万元人民币罚款。

徐州银监分局徐银监罚决字〔2018〕4号显示，莱商银行徐州分行存在信贷资金贷后监督不力、导致客户未按合同用途使用授信，严重违反审慎经营规则的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，被徐州银监分局罚款人民币25万元。

济宁银监分局济银监罚决字〔2018〕43号显示，莱商银行济宁分行存在贷款管理不到位的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被济宁银监分局罚款人民币35万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为处罚原文：

关键词： 莱商银行 违法